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教育账户

获取学位 – 并节省税款

我们提供529计划和其他卓越的选择, 帮助您为大学或任何教育目标做计划。了解以下不同的教育账户,在今天就开设您的账户。

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教育账户类型

529计划

529计划是为大学储蓄并获得税务优惠的好方法。在为大学储蓄的同时还可让您的钱延税增长。529计划旨于满足几乎每个家庭和每种预算的需求。

529计划没有最低年供款限制。

什么是529计划?529大学储蓄计划部分是根据美国税务文件第529(b)(A)(ii)条、 由各州确立的“合格学费计划”,它是个人通过累积储蓄以受益人的高等教育费用为目的而进行投资。

选择会根据个人计划和所在州而有所不同,且可能有限制。详情请见计划的注册手册。

有关德美利证券 529大学储蓄计划的信息,包括有关投资选择和其他重要细节的详细信息,请查看我们的德美利证券529大学储蓄计划的专门页面。

 

账户最低资金和费用:

  • 无收入限制
  • 供款必须是现金
  • 每个州可以设立其自己的最低和最高额度
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教育储蓄账户

教育储蓄账户(Coverdell ESA)是为支付学生的合格教育费用为目的储蓄计划。它包括但不仅限于学费、书费和制服费用。像529计划一样,您的钱将会延迟纳税,这样您的资金将更快地增长。

教育储蓄账户(Coverdell ESA)的供款不能抵税。此外,您只能为18周岁以下的个人供款。

教育储蓄账户(Coverdell ESA)的支取可能免税,但是必须用于支付合格教育费用。

使用教育储蓄账户(Coverdell),您可以投资各种产品,包括股票、债券和共同基金。

每年的最高供款额度是$2,000。

账户最低要求资金:

  • 开户无最低限额
  • 每个指定受益人最高$2,000
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向未成年人赠予统一法案监管账户(UGMA)/向未成年人转移财产统一法案监管账户(UTMA)

通过此类型的监管账户,未成年人在达到开设账户所在州要求的终止年龄以后,就可以拥有由监管人控制的现金或证券。所有存入这些账户的存款都是给未成年收款人不可撤回的赠予。

UGMA和UTMA监管账户可以便捷的将财产转移给未成年人,而无需正式的信托,对未成年人财产监护也没有限制。

UGMA监管账户中的资产将被视为不可撤销的赠与。监管账户不能延税。盈利将按照未成年人的税率缴税。

账户最低资金:

  • 开户无最低注资限额
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