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罗斯IRA转换

将传统IRA账户转换为罗斯IRA账户可为您在退休时提供延税增长和免税取款。

罗斯IRA账户的优点

  • 只要罗斯IRA账户开满五年而您至少59½岁,提取收益部分免联邦税
  • 供款可以随时提取,没有联邦税或罚金
  • 没有最低取款要求(RMD)
  • 受益人取款免税

资格要求

2010年1月1日起,不论收入水平,您都可以将传统IRA账户转换为罗斯IRA账户。2010年以前,调整总收入超过$100,000的个人或夫妻不可将退休储蓄转换为罗斯IRA账户。

转换成本

当您转换罗斯IRA账户的时候,您必须支付应税转移数额的所得税。如要最大化转换的好处,这些要缴的税金应来自您要转换的传统IRA账户以外。您可分数年来转换您的传统IRA来管理税务后果。

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