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FAQs: Transfers & Rollovers

找到如何輕鬆轉移帳戶的答案

改變絕非易事,但轉移帳戶到德美利證券卻既簡單又方便,事實上可謂輕而易舉。以下您可以找到有關轉移帳戶簡單明瞭的答案。

如何從其他公司轉移帳戶到德美利證券?

轉移帳戶至德美利證券快捷方便:

- 使用 網上帳戶申請開設帳戶。

- 帳戶開立成功後,您可以登入帳戶使用 外部帳戶轉移嚮導完成轉帳。

- 轉移的帳戶上的姓名或名稱必須與德美利證券接收帳戶上的姓名或名稱一致。

- 帳戶轉移完成後,您可以在德美利證券帳戶添加或刪除帳戶持有人。您也可以建立不同姓名或名稱的新的德美利證券帳戶,並且在帳戶間進行資金轉移。

 

如何從一個德美利帳戶轉移資產到另一個德美利帳戶?

- 只需填寫網上 內部帳戶轉移表.

- 在填寫中請務必包括兩個帳戶的帳戶號碼以及要轉移的資產詳情(例如要求轉移的現金金額和/或每支轉移股票的股數)。如果希望轉移帳戶全部資產,請特別注明“所有資產”。

- 表格需由轉出帳戶(即資金轉出的帳戶)的所有帳戶持有人簽名並標注日期。然而,如果轉出的資產中含有負額欠款,接收帳戶持有人也必須簽名。

- 對所有IRA退休帳戶的供款必須是現金形式,在填寫此表格同時還需要填寫 IRA存款單 有關IRA帳戶的其他例外情況,請致電1-800-669-3900聯繫德美利證券。

請注意: 在資產轉出的帳戶中進行交易可能延遲帳戶轉移。

如何轉移由轉帳代理商代持有的股份?

聯繫您的轉帳代理商並獲取當前帳戶對帳單,然後將您的帳戶對帳單以及德美利證券帳戶轉移表提交給德美利證券. 請務必在表格3-D部分標明要求何種方式轉移您的股份.

請注意: 您在轉帳代理商帳戶中的註冊名必須與您在德美利證券帳戶中的註冊名一致。

如何填寫帳戶轉移表?

- 完成 網上帳戶申請,然後按照分步教程進行操作。
- 轉移帳戶至現有德美利證券帳戶,請列印填寫 帳戶轉移表 並按以下說明操作:

指南及帳戶轉移預期
在開始進行帳戶轉移前,請務必通讀這一資訊。如果有任何疑問,請 聯繫我們

您的德美利證券帳號資訊
- 填寫您在德美利證券帳戶中顯示的帳戶姓名/名稱。 如果您還不知道要轉移至的德美利證券帳戶號碼,請將帳號部分留空。
- 您必須填寫社會安全號碼或者稅務號碼,缺失這些資訊將導致帳戶轉移無法完成。

被轉移的帳戶
請參閱被轉移帳戶的最新對帳單。 務必向我們提供所有要求的資訊。

轉移指示
請注明您要求轉移的類型。
如果資產來自:

經紀帳戶: 請勾選相應的欄框注明您的轉移是全部轉移還是部分轉移。如果是部分轉移,您必須在表中列明需要轉移的具體資產以及數量。

共同基金公司:
- 如果您是轉移經紀帳戶中持有的共同基金, 您不需要填寫此部分。您只需要填寫表格中全部轉移或者部分轉移的部分。有些共同基金不能在經紀公司持有,一般是指專有基金和貨幣市場基金。這些基金必須在申請轉移之前清算。

- 列出要轉移的基金名稱和共同基金帳號。 您必須為要轉移的每個共同基金公司填寫單獨的轉移表格。

- 您也可以只填寫一張轉移表格,只要所列明的共同基金都來自同一個基金公司。您需要選擇每種基金是以股份的形式還是清算後以現金的形式轉移至您德美利證券帳戶。如果您選擇以股份形式轉移,您也必須選擇是否希望未來的資本收益和股息再投資到基金股份中還是以現金形式支付給您。

定期存單,人壽保險,或者年金: 如果您要轉移定期存單(CD), 請注明(標注姓名縮寫)是否要立即兌現還是等到到期日兌現。如果您要轉移人壽保險單或者年金保單,請勾選相應欄框並標注姓名縮寫。這將啟動清算人壽保險單和年金保單的請求。

直接滾存:

- 合格退休計畫的轉移通常按照該計畫管理員的指示完成。您可能不需要填寫德美利證券帳戶轉移表。請諮詢您的計畫管理員以瞭解更多資訊。

- 在其他機構代為保管的滾存IRA帳戶,可以填寫德美利證券外部帳戶轉移表直接轉移到德美利證券的IRA帳戶。*

- 所有其他情況下,請填寫網上帳戶申請表。 (開設IRA帳戶,德美利證券要求申請人達到居住州法定年齡。)

請注意: 您無法支付IRA帳戶以外的傭金費用或者訂閱費用。
*目前, 德美利證券無法將您的合格退休計畫直接滾存到羅斯IRA帳戶。合格退休計畫必須首先滾存到傳統IRA帳戶中, 然後再進行轉換。

轉移協議: 所有授權的德美利證券帳戶持有人/託管人必須在表格上所提供的空格內簽名。很多轉移公司需要提供有原始簽名的轉移檔。

請牢記以下注意事項:

- 附上清楚顯示您帳戶姓名/名稱的最近帳戶對帳單副本

- 完整填寫表格第二部分和第三部分。

- 填寫表格第四部分中相應資訊。

- 確保表格第二部分中的帳戶名稱與第三部分中的帳戶名稱一致。

- 在表格第五部分帳戶持有人或託管人的空格處簽名。

- 如果填寫 帳戶轉移表 需要幫助,請聯繫新客戶顧問

 

我的帳戶轉移需要多長時間完成?

這取決於您要求的帳戶轉移類型:

經紀帳戶全部轉移:
- 大多數帳戶全部轉移通過自動客戶帳戶轉移服務系統(ACATS)發送,並在啟動後大約需要五到八個工作日完成。ACATS是一個規範系統,絕大部分的經紀帳戶全部轉移都是提交到這一系統。由於國家證券清算公司(NSCC)負責監督和管理ACATS系統,一些來自非NSCC成員的較小公司的轉帳,通常按照非ACATS轉帳處理。 專有基金和貨幣基金在轉帳前必須清算。請在網上填寫 外部帳戶轉移表

- 轉帳啟動後約需五到八個工作日完成。

經紀帳戶部分轉移:

- 請在轉移表上列明要求轉移的每項資產的具體股數。如果資產是現金,請具體注明美元和美分金額。這種轉移將按照非ACATS轉移處理。請在網上填寫外部帳戶轉移表

- 收到完整的轉帳申請檔後,轉帳大約需要三到四周完成。

共同基金轉帳:

- 本節僅涉及在共同基金公司直接持有的共同基金。此類轉帳需要在帳戶轉移表上完成共同基金部分的填寫。 您可以在一份帳戶轉移表上列明需要轉移的多個基金(每種單獨列出), 前提是所有基金都來自同一個共同基金公司。您需要選擇是以股份形式轉移每種基金還是清算後以現金方式轉移。 這類轉帳將按照非ACATS轉帳處理。請在網上填寫 外部帳戶轉移表。收到完整轉帳檔後,轉帳大約需要二到三周完成。

從合格計畫直接滾存:
通常在收到相關完整的檔後的30到90天內完成轉帳。實際時間範圍取決於計畫管理員的處理時間,因此請聯繫您的計畫管理員以獲取詳細資訊。

銀行/定期存單/年金轉移:

- 請提交個人支票。 定期存單和年金需在轉帳前清算贖回。如果轉移定期存單,您可以選擇立即贖回或者等到期日贖回。如果選擇到期日轉帳,您必須在不晚於到期日之前21天提交轉帳申請。年金必須在轉帳時立即兌現。您需要聯繫您的金融機構,瞭解在這些情況下會發生哪些處罰。這類轉帳將按照非ACATS轉帳處理。 請在網上填寫外部帳戶轉移表

- 收到您的完整檔之後三到六周內完成轉帳。

德美利證券帳戶內部轉移:

- 德美利證券帳戶之間資產轉移需要您填寫 內部帳戶轉移表. (IRA帳戶有一些例外。請 聯繫德美利證券瞭解更多資訊 。)


您填好的表格必須包括帳號和要轉移的資產的詳細說明。(例如需要轉移的現金具體金額和/或股票名稱和股數或者標明“全部資產”)。轉出帳戶(資金轉出的帳戶)的所有持有人必須在表格上簽名並署日期。如果轉移的資產含有借款餘額,接受帳戶持有人也必須簽名。所有為IRA退休帳戶的供款必須是現金形式,除了轉移表之外還需填寫IRA存款單。

請注意: 在轉出帳戶中進行交易可能延遲帳戶轉移。

- 內部轉移部門在收到您的轉帳請求後約需三至五個工作日完成轉帳處理。

轉移我的帳戶到德美利證券如何收費?

德美利證券不收取任何轉入帳戶費用。但是,您在德美利證券帳戶中持有的某些類型資產有時可能會被收取費用。例如,有限合夥和私募類的非標準資產,只能在德美利證券IRA帳戶中持有並將收取額外費用。

我可以轉移帳戶中的借款餘額和/或期權合約到德美利證券嗎?

如果您轉出的資產中含有借款餘額和/或期權合約,請確保您在德美利證券的接收帳戶已經獲得融資融券和/或期權交易批准。請參閱融資融券帳戶手冊或者聯繫德美利證券客服代表 以確保您的帳戶符合德美利證券融資融券帳戶要求。

IRA帳戶借款餘額:
由於很多證券公司收取帳戶轉出費用,可能導致在您的帳戶轉出後產生借款餘額。借款餘額可按以下任一方式解決:

- 以IRA帳戶供款形式為帳戶注資 (IRA帳戶供款金額必須符合IRS的規定和供款上限)。

- 清算帳戶資產。要避免產生帳戶借款餘額轉移,請與您的轉出經紀公司聯繫。

轉移期權合約:
如果您的帳戶轉移資產中包含期權合約, 我們需要在您的月期權合約到期日至少兩周前收到您完整的轉帳檔,否則您的全部轉帳可能被延遲。在此情況下,您的期權合約有可能被轉出的公司執行或指派,那麼您的轉帳將在期權到期日之後完成。

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