德美利證券

羅斯IRA

羅斯IRA適合您嗎?

羅斯IRA是一種個人退休賬戶,為退休提供免稅收入。每年供款首先扣稅,若根據IRS規則取款,所有收益則免聯邦稅。這與在取款時繳稅的傳統IRA有很大區別。您的供款可以隨時提取,而且在70½歲之後沒有最低取款要求。如果您現在的納稅階層低於退休時的階層,羅斯IRA可能是一個明智的選擇。

羅斯IRA的好處

  • 只要羅斯IRA賬戶開滿五年而您又大於59½歲,提取收益的部分免聯邦稅
  • 供款可以隨時提取,沒有聯邦稅或罰款
  • 沒有最低取款要求(RMD)
  • 您受益人的取款免稅

為什麼要開設德美利證券羅斯IRA賬戶?

  • 廣泛的投資選擇-包括2,300+ 免佣金ETF、無交易費共同基金1 、固定收益產品和更多。
  • 強化教育 - 我們提供獨家視頻、有用工具、和網上直播,協助您制定個人化的退休計劃。
  • 智能工具 - 使用規劃和有用工具如IRA選擇工具退休計算器來計劃和評估您的退休策略。
  • 公正和客觀的研究 - 利用晨星投資管理(Morningstar Investment Management), CFRA (前稱S&P Capital IQ)、和市場前沿(Market Edge)提供的客觀第三方研究掌控您退休。

羅斯IRA規則

資格您必須有賺取的收入。沒有年齡限制。
收入限制2019
如果您是單身,$122,000 或更少
如果您聯合報稅,$193,000 或更少
供款不可抵税
最高供款至50歲: $6,000
50-70 ½歲: $7,000
沒有賺取收入的配偶: $6,000 (在不同的IRA賬戶)
收益延稅增長
取款以下情況免聯邦所得稅:
- 羅斯IRA賬戶至少開了5年
- 您已是59 1/2 歲或以上
最低取款要求無要求
提早取款59 ½歲前取款除了要繳普通所得稅外,還有10%的罰款。

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羅斯還是傳統IRA

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