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滾存IRA賬戶

我們讓您滾存
舊的401k變簡單

滾存從現在開始

從我們的工具和資源,到整個過程都與您合作的財務顧問, 我們讓您輕鬆地滾存您舊的401k。您也能放心了解到我們有用的指導與低成本投資將讓您確實的掌控您的投資。從網上開始,或致電 800-213-4583

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將舊的401k滾存到德美利證券的三個簡單步驟

1開設德美利證券IRA退休賬戶

花15分鐘**上網開設您的IRA賬戶,確定選擇“IRA滾存”填寫您的聯絡資料,並指定受益人。如果滾存401k需要幫助,請致電800-213-4583與我們資深的財務顧問商談。

2注資賬戶

聯絡您的前雇主贊助退休計劃的管理員,記得準備好最近的月結單和社會安全號碼。索取適當的公司滾存表格,並要求在以下三種方法中選擇一種將您目前退休賬戶的資金轉移:


直接滾存|電匯 

要求將資金電匯到您的德美利證券賬戶


直接滾存|支票 

要求出支票,抬頭為:“TD Ameritrade Clearing,Inc.,FBO [您的名字],[您的賬戶號碼]”


間接滾存

要求計劃管理員寄支票給您,抬頭寫您的名字。

請注意,取決於您前雇主贊助的退休計管理員,您的資金可能需要5-20個工作日才可存入德美利證券的賬戶。

了解更多

3建立您的投資組合

 一旦資金存入,便可以開始建立投資組合了。不論您是親力親為,又或喜歡有一些指導,我們提供多種方案,一定會適合您的投資風格。

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Portfolio Allocation Models
With a TD Ameritrade IRA, you'll have access to education, tools and research to help you create your investment strategy. Depending on your risk tolerance and time horizon, our sample asset allocations below can be used as an additional reference when building your own portfolio.
Conservative
  • Seeks to minimize both risk and loss of principal
  • Is heavily weighted toward fixed income and cash
  • Allocations seek to limit volatility
Moderate
  • Seeks lower, more stable potential returns
  • Is weighted toward fixed income and cash
  • Limits exposure to equities to help avoid volatility
Moderate Growth
  • Seeks modest growth
  • Nearly balanced between equities and fixed income
  • May incur moderate volatility
Growth
  • Seeks a significant amount of investment growth
  • Is weighted towards equities
  • May incur large market fluctuations
Aggressive
  • Seeks a very significant amount of investment growth
  • Is heavily weighted towards equities
  • May incur large market fluctuations and increased risk of loss
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Portfolio Allocation Models

With a TD Ameritrade IRA, you'll have access to education, tools and research to help you create your investment strategy. Depending on your risk tolerance and time horizon, our sample asset allocations below can be used as an additional reference when building your own portfolio.

 

Conservative

  • Seeks to minimize both risk and loss of principal
  • Is heavily weighted toward fixed income and cash
  • Allocations seek to limit volatility

 
Moderate
  • Seeks lower, more stable potential returns
  • Is weighted toward fixed income and cash
  • Limits exposure to equities to help avoid volatility

 
Moderate Growth
  • Seeks modest growth
  • Nearly balanced between equities and fixed income
  • May incur moderate volatility

 
Growth
  • Seeks a significant amount of investment growth
  • Is weighted towards equities
  • May incur large market fluctuations

 
Aggressive
  • Seeks a very significant amount of investment growth
  • Is heavily weighted towards equities
  • May incur large market fluctuations and increased risk of loss

了解您可節省多少401k的費用

FeeX提供的401k費用分析工具 將會顯示您目前在舊的401k上支付多少費用,並幫助您確定滾存是否適合您。

為何選擇德美利IRA退休賬戶

…

無論是聯絡管理員、幫您處理文件、商討退休目標或解釋滾存選擇,我們的財務顧問將在此恭候,幫您完成每一步。

…

從免佣金ETF和無交易費用的共同基金,到堅穩的固定收入產品和年金,您將可以利用各式各樣的投資產品。

…

除了401k費用分析工具外,我們提供退休計算器,評估您是否在走向退休目標的正軌。如果您不確定哪一種IRA適合您,看看我們的IRA選擇工具。

…

我們的理財顧問附屬機構 - TD Ameritrade Investment Management,LLC,提供一整套投資組合管理,幫助您追求財務目標。從自動投資到自定義投資組合管理,一切均用來協助您管理您的財產,您想要參與的程度隨您選擇。

獲得一個免費的目標計劃會晤

了解更多

評估您的退休計劃滾存選擇

將您的資產轉至德美利證券IRA退休賬戶有好有壞。參閱以下圖表幫助決定滾存是否適合您。如果您有問題,致電800-213-4583與財務顧問商議您的特別需要,您亦可下載滾存指導手冊方便參考。

滾存您的舊的401k到德美利證券IRA賬戶

優點
  • 您的投資將一直延稅,直至您提取
  • 您可以使用各種各樣的投資產品,包括共同基金,ETF、股票、債券、期權等等
  • 您將可使用各種各樣的工具、資源和服務
  • 您可以有將其轉換成羅斯(Roth) IRA的靈活性
  • 您可以選擇在以後將資產轉移到未來雇主計劃
  • 在特別的情況下,您可在59½歲前免罰金提款(例如高等教育開支、醫療保險金或第一次購買房屋)
  • 您的德美利證券IRA賬戶將不會徵收賬戶維護費 
缺點
  • 您將不可以從賬戶貸款
  • 所有未還的計劃借款需要在滾存之前償還,否則您可能會有所得稅和10 %的懲罰稅
  • 您的投資活動可能產生交易相關開支,包括佣金
  • 在您的IRA賬戶中,您也許不能選擇與您原計劃中完全相同的投資
  • 您的IRA賬戶中的資產抵債保障程度將低於您計劃中的資產
  • 如果您在前雇主的計劃賬戶持有升值股票,則可能產生稅務後果,您應諮詢稅務顧問

把資產留在前雇主的計劃中

優點
  • 您的投資計劃選擇可能包括低成本、機構級別產品
  • 您的總成本或低於其它選擇
  • 您的投資將繼續延稅,直至您提取
  • 您或許可從您的賬戶貸款
  • 您或不需要採取任何行動或填寫額外的文件
  • 如果您在55-59歲時離開前雇主,您或可免罰金提款
  • 您的退休計劃結餘或受聯邦法律保護,免受貸款方或法律判決的追討
  • 您或仍然可以在以後滾存到未來雇主的計劃
  • 您仍可使用向計劃參與者提供的投資者教育、指導或規劃服務
  • 您的計劃菜單中的投資選擇由計劃受託人挑選
缺點
  • 您的投資只限於在該計劃所提供的產品中選擇
  • 您的前雇主可能將某些計劃的管理或紀錄費用轉嫁給您
  • 儘管您仍參與計劃,但您不可以再投入新款項
  • 在多個賬戶管理投資會費時耗力

滾存資產到新雇主的計劃

優點
  • 您的總成本或低於其它選擇
  • 您的投資將繼續延稅,直至您提取
  • 您或許可從您的賬戶貸款
  • 如果您在55-59歲時離開前雇主,您或可免罰金提款
  • 您的退休退休計劃結餘或受聯邦法律保護,免受貸款方或法律判決的追討
  • 您的計劃選擇可包括低成本、機構投資級別產品
  • 您仍可使用新雇主向計劃參與者提供的投資者教育、指導或規劃服務
  • 您的計劃菜單中的投資選擇由計劃受託人挑選
  • 如果您滾存到新的雇主計劃,在70½歲的時候,如果您決定繼續工作,您或不需要提取最低要求分配(RMD )
缺點
  • 您的投資只限於在該計劃所提供的產品中選擇
  • 您的新雇主可能將某些計劃的行政或紀錄費用轉嫁給您
  • 您或需要填寫文件轉移資產
  • 如果您在前雇主的計劃賬戶持有升值股票,則可能產生稅務後果,您應諮詢稅務顧問

提取現金分配

優點
  • 您的資金(扣除稅和相關罰款)將可立即供您使用
缺點
  • 您的退休儲蓄將被耗盡
  • 如果年齡低於59½歲,您提款的金額將被強制預扣20%聯邦稅
  • 您的分配將被徵收聯邦稅、州稅和地方稅
  • 如果您小於59½歲,您或被收取10%的罰金

前往FINRA BrokerCheck 網頁查看德美利證券的公司背景。