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我們讓您滾存舊的401K變簡單

從我們的工具和資源,到整個過程都與您合作的財務顧問, 我們讓您輕鬆地滾存您舊的401k。您也能放心了解到我們有用的指導與低成本投資將讓您確實的掌控您的投資。從網上開始,或致電800-213-4583。

網上股票、ETF和期權交易皆為$0佣金

適用於美國交易所掛牌股票、ETF和期權。每個期權合約收取$0.65。

將舊的401k滾存到德美利證券的三個簡單步驟:

1. 開設德美利證券IRA退休賬戶

2. 注資賬戶

3. 建立您的投資組合

了解您可節省多少401k的費用

由FeeX提供的401k費用分析工具 將會顯示您目前在舊的401k上支付多少費用,並幫助您確定滾存是否適合您。

為何選擇德美利IRA退休賬戶

  • 強力支援

    無論是聯絡管理員、幫您處理文件、商討退休目標或解釋滾存選擇,我們的財務顧問將在此恭候,幫您完成每一步。
  • 投資選擇

    從免佣金ETF和無交易費用的共同基金,到堅穩的固定收入產品和年金,您將可以利用各式各樣的投資產品。
  • 工具和計算器

    除了401k費用分析工具外,我們提供退休計算器,評估您是否在走向退休目標的正軌。如果您不確定哪一種IRA適合您,看看我們的IRA選擇工具。
  • 管理投資組合

    我們的理財顧問附屬機構 - TD Ameritrade Investment Management, LLC,提供投資組合管理,幫助您追求財務目標。這些投資組合協助您管理您的財產,您想要參與的程度隨您選擇。

獲得一個免費的目標計劃會晤。


  • 評估您的退休計劃滾存選擇

    將您的資產轉至德美利證券IRA退休賬戶有好有壞。參閱以下圖表幫助決定滾存是否適合您。如果您有問題,致電800-213-4583與財務顧問商議您的特別需要,您也可以下載滾存指導手冊以便參考。

滾存您的舊401k滾存至德美利證券IRA賬戶

優勢

  • 您的投資將一直延稅,直至您提取
  • 您可以使用各種各樣的投資產品,包括共同基金,ETF、股票、債券、期權等等
  • 您將可使用各種各樣的工具、資源和服務
  • 您可以有將其轉換成羅斯(Roth) IRA的靈活性
  • 您可以選擇在以後將資產轉移到未來雇主計劃
  • 在特別的情況下,您可在59歲半前免罰金提款(例如高等教育開支、醫療保險金或第一次購買房屋)
  • 您的德美利證券IRA賬戶將不會征收賬戶維護費

劣勢

  • 您將不可以從賬戶貸款
  • 所有未還的計劃借款需要在滾存之前償還,否則您可能會有所得稅和10%的懲罰稅
  • 您的投資活動可能產生交易相關開支,包括佣金
  • 在您的IRA賬戶中,您也許不能選擇與您原計劃中完全相同的投資
  • 您的IRA賬戶中的資產抵債保障程度將低於您計劃中的資產
  • 如果您在前雇主的計劃賬戶持有升值股票,則可能產生稅務後果,您應咨詢稅務顧問

把資產留在前雇主的計劃中

優勢

  • 您的投資計劃選擇可能包括低成本、機構級別產品
  • 您的總成本或低於其它選擇
  • 您的投資將繼續延稅,直至您提取
  • 您或許可從您的賬戶貸款
  • 您或不需要採取任何行動或填寫額外的文件
  • 如果您在55-59歲時離開前雇主,您或可免罰金提款
  • 您的退休計劃結餘或受聯邦法律保護,免受貸款方或法律判決的追討
  • 您或仍然可以在以後滾存到未來雇主的計劃
  • 您仍可使用向計劃參與者提供的投資者教育、指導或規劃服務
  • 您的計劃菜單中的投資選擇由計劃受托人挑選

劣勢

  • 您的投資只限於在該計劃所提供的產品中選擇
  • 您的前雇主可能將某些計劃的管理或紀錄費用轉嫁給您
  • 盡管您仍參與計劃,但您不可以再投入新款項
  • 在多個賬戶管理投資會費時耗力

滾存資產至新雇主的計劃

優勢

  • 您的總成本或低於其它選擇
  • 您的投資將繼續延稅,直至您提取
  • 您或許可從您的賬戶貸款
  • 如果您在55-59歲時離開前雇主,您或可免罰金提款
  • 您的退休退休計劃結餘或受聯邦法律保護,免受貸款方或法律判決的追討
  • 您的計劃選擇可包括低成本、機構投資級別產品
  • 您仍可使用新雇主向計劃參與者提供的投資者教育、指導或規劃服務
  • 您的計劃菜單中的投資選擇由計劃受托人挑選
  • 如果您滾存到新的雇主計劃,若您決定繼續工作,您或不需要提取最低要求分配(RMD)

劣勢

  • 您的投資只限於在該計劃所提供的產品中選擇
  • 您的新雇主可能將某些計劃的行政或紀錄費用轉嫁給您
  • 您或需要填寫文件轉移資產
  • 如果您在前雇主的計劃賬戶持有升值股票,則可能產生稅務後果,您應咨詢稅務顧問

現金取款

優勢

  • 您的資金(扣除稅和相關罰款)將可立即供您使用

劣勢

  • 您的退休儲蓄將被耗盡
  • 如果年齡低於59歲半,您提款的金額將被強制預扣20%聯邦稅
  • 您的分配將被征收聯邦稅、州稅和地方稅
  • 如果您小於59歲半,您或被收取10%的罰金

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